中金恒新 90 天抓有期债券型发起式证券投资基金
基金居品尊府纲领更新
编制日历：2024 年 12 月 16 日
送出日历：2024 年 12 月 18 日
本纲领提供本基金的紧迫信息，是招募施展书的一部分。
作出投资决定前，请阅读齐全的招募施展书等销售文献。
一、居品大概
基金简称 中金恒新 90 天抓有债券发起 基金代码 018481
上海浦东发展银行股份有限
基金处罚东谈主 中金基金处罚有限公司 基金托管东谈主
公司
基金合同顺利日 2023 年 05 月 15 日 上市交游所及上市日历 -
基金类型 债券型 交游币种 东谈主民币
每个绽开日绽开申购，每份
运作形势 其他绽开式 绽开频率 基金份额设定 90 天最短抓
有期限
启动担任本基金基金经
基金司理 李亚寅 理的日历
证券从业日历 2013 年 07 月 22 日
启动担任本基金基金经
基金司理 高懋 理的日历
证券从业日历 2016 年 07 月 27 日
启动担任本基金基金经
基金司理 董珊珊 理的日历
证券从业日历 2006 年 06 月 19 日
注：
《基金合同》顺利之日起三年后的对应日，若基金钞票净值低于 2 亿元，基金合同自动绝交，且不得通
过召开基金份额抓有东谈主大会延续基金合同期限。《基金合同》顺利满 3 年后连接存续的，邻接 50 个职责日
出现基金份额抓有东谈主数目不悦 200 东谈主或者基金钞票净值低于 5000 万元情形的，本基金应当根据《基金合同》
的商定插足算帐智商并绝交，无用召开基金份额抓有东谈主大会。
二、基金投资与净值弘扬
(一) 投资计算与投资策略
投资计算 在限制风险的基础上，通过积极主动的投资处罚，力图完毕基金钞票永恒庄重的升值。
本基金的投资领域为具有细密流动性的金融器具，包括国内照章刊行上市的股票（包含
创业板很是他照章刊行上市的股票）、存托凭据、内地与香港股票阛阓交游互联互通机
制下允许贸易的香港招引交游所上市股票（以下简称“港股通见地股票”）
、债券（包括国
投资领域
债、央行单据、金融债、企业债、公司债、可调遣债券（含可分手交游可转债）、可交
换债券、中期单据、短期融资券、含超短期融资券、公缔造行的次级债、地点政府债、
证券公司短期公司债券、政府复宿债券、政府复旧机构债券、很是他经中国证监会允许
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投资的债券）、债券回购、货币阛阓器具、钞票复旧证券、银行入款、同行存单、国债
期货、信用滋生品以及法律章程或中国证监会允许基金投资的其他金融器具（但须适当
中国证监会关联章程） 。
基金的投资组合比例为：本基金投资于债券的比例不低于基金钞票的 80%，投资于股
票、存托凭据、可调遣债券（含可分手交游可转债）及可交换债券的比例总共不逾越基
金钞票的 20%（投资于港股通见地股票占股票钞票的 0-50%）。每个交游日日终，在扣
除国债期货合约需交纳的交游保证金后，应当保抓不低于基金钞票净值的 5%的现款或
到期日在一年以内的政府债券，其中现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款
等。
本基金将给与“从上至下”的分析表率，玄虚分析宏不雅经济周期与场所、货币战略、财政
战略、利率走势、资金供求、流动性风险、信用风险等身分，分析比较债券阛阓、股票
阛阓及现款类钞票的收益风险特征，动态诊疗各大类钞票的投资比例，限制投资组合的
主要投资策略 系统性风险。具体包括：1、钞票确立策略；2、股票投资策略；3、存托凭据投资策略；
抓证券投资策略；8、证券公司短期公司债券投资策略；9、国债期货投资策略；10、信
用滋生品投资策略。
中债-玄虚全价（总值）指数收益率×90%+沪深 300 指数收益率×5%+恒生指数收益率（使
功绩比较基准
用估值汇率诊疗）×5%
本基金为债券型基金，表面上其预期风险与预期收益高于货币阛阓基金，低于搀杂型基
金和股票型基金。
风险收益特征
本基金投资于港股通见地股票，还需濒临汇率风险、香港阛阓风险等境外证券阛阓投资
所濒临的非常投资风险。
注：详见《中金恒新 90 天抓有期债券型发起式证券投资基金招募施展书》第九部分“基金的投资”。
(二) 投资组搭伙产确立图表/区域确立图表
(三) 自基金合同顺利以来基金每年的净值增长率及与同期功绩比较基准的比较图
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注：功绩弘扬截止日历 2023 年 12 月 31 日。基金过往功绩不代表往时弘扬。
三、投本钱基金波及的用度
(一) 基金销售关联用度
以下用度在申购/赎回基金历程中收取：
用度类型 份额（S）或金额（M）/抓有期限（N） 收费形势/费率
M＜1,000,000 0.60%
申购费（前收费）
M≥5,000,000 1,000 元/笔
赎回费 本基金不收取赎回费
(二) 基金运作关联用度
以下用度将从基金钞票中扣除：
用度类别 收费形势/年费率或金额 收取方
处罚费 0.30% 基金处罚东谈主和销售机构
托管费 0.05% 基金托管东谈主
审计用度 55,000.00 元 管帐师事务所
信息清晰费 120,000.00 元 章程清晰报刊
其他用度 用度的狡计形势及支付形势详见招募施展书及关联公告
注：本基金交游证券等产生的用度和税负，按推行发生金额从基金钞票扣除。审计用度、信息清晰费为年
金额，且年金额为预估值，最终推行金额以基金如期确认清晰为准。
(三) 基金运作玄虚用度测算
若投资者认购/申购本基金份额，在抓或然期，投资者需支拨的运作费率如下表：
基金运作玄虚费率（年化）
抓或然期 0.39%
注：基金处罚费率、托管费率、销售处事费率（若有）为基金现行费率，其他运作用度以最近一次基金年
报清晰的关联数据为基准测算。
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四、风险揭示与紧迫领导
(一) 风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能亏损投本钱金。
投资有风险，投资者购买基金时应负责阅读本基金的《招募施展书》等销售文献。
投资于本基金的主要风险有：
线风险；（5）购买力风险；（6）上市公司盘算风险；（7）再投资风险；（8）债券回购风险；2、信用风
险；3、流动性风险；4、处罚风险；5、估值风险；6、操作实时间风险；7、合规性风险；8、启用侧袋机
制的风险；9、其他风险；
股通机制下，港股投资的风险；（4）投资信用滋生品风险；（5）投资期货风险；（6）投资于存托凭据的
风险；（7）证券公司短期公司债券投资风险；（8）流动性受限证券投资风险；（9）发起式基金的风险；
（10）本基金每份基金份额设定 90 天最短抓有期限，最短抓有期限内基金份额抓有东谈主不可办理赎回及调遣
转出业务。因此基金份额抓有东谈主濒临在最短抓有期内不行赎回基金份额的风险；（11）基金合同绝交的风
险。
(二) 紧迫领导
本基金的召募央求于 2023 年 4 月 24 日经中国证监会证监许可2023962 号《对于准予中金恒新 90 天
抓有期债券型发起式证券投资基金注册的批复》注册。中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本
基金的价值和收益作出本色性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。
基金处罚东谈主依照恪称背负、淳厚信用、严慎奋力的原则处罚和应用基金财产，但不保证基金一定盈利，
也不保证最低收益。
基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额抓有东谈主和基金合同确当事东谈主。
基金居品尊府纲领信息发生紧要变更的，基金处罚东谈主将在三个职责日内更新，其他信息发生变更的，
基金处罚东谈主每年更新一次。因此，本文献内容比拟基金的推行情况可能存在一定的滞后，如需实时、准确
取得基金的关联信息，敬请同期热心基金处罚东谈主发布的临时关联公告等。
五、其他尊府查询形势
以下尊府详见基金处罚东谈主网站：www.ciccfund.com，客服电话：400-868-1166
基金合同、托管条约、招募施展书
如期确认，包括基金季度确认、中期确认和年度确认
基金份额净值
基金销售机构及关连形势
其他紧迫尊府
六、其他情况施展
无。
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