中邮悦享 6 个月捏有期搀杂型证券投资基金
（中邮悦享 6 个月捏有期搀杂 C 份额）基金居品贵寓摘记更新
编制日历：2024 年 11 月 1 日
送出日历：2024 年 12 月 18 日
本摘记提供本基金的贫寒信息，是招募阐明书的一部分。
作出投资决定前，请阅读完竣的招募阐明书等销售文献。
一、居品大要
基金简称 中邮悦享 6 个月捏有期搀杂 基金代码 011872
下属基金简称 中邮悦享 6 个月捏有期搀杂 C 下属基金交游代码 011873
中邮创业基金解决股份有限公 中国邮政储蓄银行股份有限
基金解决东说念主 基金托管东说念主
司 公司
上市交游所及上市日
基金合同成效日 2021 年 09 月 14 日 -
期
基金类型 搀杂型 交游币种 东说念主民币
本基金合同成效后，本基金
对每一份认购/申购的基金
份额分裂盘算 6 个月的“锁
运作方式 其他敞开式 敞开频率 定捏有期”，投资者捏有的
基金份额自锁定到期日的下
一使命日起，方可办理赎回
或治愈转出业务。
初始担任本基金基金
基金司理 张悦 司理的日历
证券从业日历 2013 年 09 月 16 日
二、基金投资与净值进展
(一) 投资成见与投资策略
请投资者阅读本基金《招募阐明书》第九章了解详备情况
投资成见 本基金在严格限定投资风险的基础上，追求基金金钱的肃穆升值。
本基金的投资范围为具有邃密流动性的金融器具，包括国内照章刊行上市的股票（包括
中小板、创业板过甚他中国证监会允许基金投资的股票）、存托把柄、内地与香港股票
阛阓交游互联互通机制允许生意的香港聚拢交游所上市的股票（以下简称“港股通股
票”）、债券（包括国内照章刊行和上市交游的国债、央行单子、金融债、企业债、公
投资范围 司债、中期单子、短期融资券、公拓荒行的次级债券、地方政府债券、可治愈债券、可
交换债券过甚他经中国证监会允许投资的债券）、金钱解救证券、银行进款、债券回购、
同行存单、股指期货、国债期货以及法律法例或中国证监会允许基金投资的其他金融工
具（但须合乎中国证监会的关联步调）。
如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金解决东说念主在履行稳当模式后，可
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以将其纳入投资范围。
本基金的投资组合比例为：本基金股票及存托把柄投资占基金金钱的比例为 0%–30%；
港股通场地股票投资比例不跨越悉数股票金钱的 50%；每个交游日日终在扣除股指期货
合约和国债期货合约需交纳的交游保证金后，应当保捏不低于基金金钱净值 5%的现款或
者到期日在一年以内的政府债券，其中，现款不包括结算备付金、存出保证金和应收申
购款等。本基金投资于同行存单和银行进款的比例臆度不跨越基金金钱的 20%；投资可
治愈债券及可交换债券比例臆度不跨越基金金钱的 20%。
本基金参与股指期货和国债期货交游，应合乎法律法例步和谐基金合同商定的投资收尾
并顺从关联期货交游所的业务王法。
如法律法例或中国证监会变更投资品种的投资比例收尾，基金解决东说念主在履行稳当模式
后，不错治愈上述投资品种的投资比例。
港股通场地股票投资策略 4、存托把柄投资策略 5、债券投资策略（1）债券投资组
主要投资策略
合策略（2）个券聘请策略 （3）信用债投资策略 6、金钱解救证券投资策略 7、股
指期货投资策略 8、国债期货投资策略
沪深 300 指数收益率×15%+中债抽象指数收益率×80%+恒生抽象指数收益率(经汇率估
事迹比拟基准
值治愈)×5%
本基金为搀杂型证券投资基金，表面上其预期风险与预期收益水平高于债券型基金和货
币阛阓基金，但低于股票型基金。
风险收益特征
本基金的基金金钱如投资于港股，会濒临港股通机制下因投资环境、投资场地、阛阓制
度以及交游王法等各别带来的私有风险。
(二) 投资组合伙产成就图表/区域成就图表
(三) 自基金合同成效以来基金每年的净值增长率及与同时事迹比拟基准的比拟图
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注：注：事迹进展截止日历 2023 年 12 月 31 日。基金过往事迹不代表翌日进展。
三、投成本基金触及的用度
(一) 基金销售关联用度
以下用度在认购/申购/赎回基金经由中收取：
份额（S）或金额（M）
用度类型 收费方式/费率 备注
/捏有期限（N）
申购费
本基金 C 类基金份额不收取申购用度。
（前收费）
赎回费
本基金对基金份额建立 6 个月锁定捏有期，故本基金不收取赎回费。
(二) 基金运作关联用度
以下用度将从基金金钱中扣除：
用度类别 收费方式/年费率或金额 收取方
解决费 0.8% 基金解决东说念主和销售机构
托管费 0.2% 基金托管东说念主
销售办事费 0.5% 销售机构
审计用度 54,000.00 元 司帐师事务所
信息知道费 120,000.00 元 步调知道报刊
《基金合同》成效后与基金关联的信息知道用度；
《基金合同》成效后与基金关联的司帐师费、
讼师费、诉讼费和仲裁费；基金份额捏有东说念主大会用度；基金的证券、期货交游用度；基金的
其他用度
银行汇划用度；基金关联账户的开户和爱戴用度；因投资港股通场地股票而产生的各项用度；
按照国度经营步和谐《基金合同》商定，不错在基金财产中列支的其他用度。
注：本基金交游证券产生的用度和税负，按实践发生额从基金金钱扣除。
(三) 基金运作抽象用度测算
若投资者认购/申购本基金份额，在捏有期间，投资者需开销的运作费率如下表：
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基金运作抽象费率（年化）
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捏有期间 1.54%
四、风险揭示与贫寒提醒
(一) 风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能损失投成本金。
投资有风险，投资者购买基金时应负责阅读本基金的《招募阐明书》等销售文献。
本基金濒临的主要风险包括：本基金私有的风险、阛阓风险、信用风险、流动性风险（包括履行侧袋
机制对投资者的影响）、解决风险、操作和期间风险、合规性风险、法律文献风险收益特征表述与销售机
构基金风险评价可能不一致的风险过甚他风险。
本基金私有的风险包括：
若本基金发生了巨额赎回，基金解决东说念主有可能遴选部分延期支付或暂停支付的措施以应付巨额赎回，
因此在巨额赎回情形发生时，基金份额捏有东说念主存在不成实时赎回份额的风险。
（1）流动性风险：即证券的流动性着落从而给证券捏有东说念主带来损失（如证券不成卖出或贬值出售等）
的可能性。
（2）证券提前赎回风险：若某些交游赋予 SPV 在金钱解救证券刊行后一按期限内以一订价钱向投资者
收购部分或悉数证券的职权，则在阛阓条目许可的情况下，SPV 有可能行驶这一职权从而使投资者受到不利
影响。
（3）再投资风险：指证券因某种原因被提前归赵，投资者不得不将证券提前偿付资金再作念其他投资时
濒临的再投资收益率低于证券收益率导致投资者不成罢了其参与证券化交游所预测的投资收益成见的可能
性。
（4）SPV 失约风险：在以债务器具（债券、单子等）行为证券化交游载体，也即交游所刊行的证券系
债权把柄的情况下，SPV 系投资者的债务东说念主，其应就证券的本息偿付对投资者负责。
本基金可投资股指期货，股指期货招揽保证金交游轨制，由于保证金交游具有杠杆性，当出现不利行
情时，股价指数细小的变动就可能会使投资东说念主权益遇到较大损失。股指期货招揽逐日无欠债结算轨制，如
果莫得在步调的时辰内补足保证金，按步调将被强制平仓，可能给投资带来要紧损失。
（1）本基金将通过“港股通”投资于香港阛阓，在阛阓环境、阛阓参加、投资额度、可投资对象、税
务策略、阛阓轨制等方面齐有一定的收尾，而况此类收尾可能会不时治愈，这些收尾身分的变化可能对本
基金参加或退出当地阛阓形成破裂，从而对投资收益以及平素的申购赎回产生平直或迤逦的影响。
（2）香港阛阓交游王法有别于内地 A 股阛阓王法，此外，在港股通下参与香港股票投资还将濒临包括
但不限于如下极端风险：
较大，港股股价可能进展出比 A 股更为剧烈的股价波动；
休市的情形下，港股通不成平旧交游，港股不成实时卖出，可能带来一定的流动性风险；
期间无法进行港股通交游的风险；出现境内证券交游办事公司认定的交游十分情况时，境内证券交游办事
公司将可能暂且提供部分或者悉数港股通办事，投资者将濒临在暂停办事期间无法进行港股通交游的风险。
之外的联交所上市证券，只可通过港股通卖出，但不得买入，证券交游所另有步调的除外；因港股通股票
权益分配或者治愈等情形赢得的联交所上市股票的认购职权在联交所上市的，不错通过港股通卖出，但不
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得行权；因港股通股票权益分配、治愈或者上市公司被收购等所赢得的非联交所上市证券，不错享有关联
权益，但不得通过港股通买入或卖出。
定的意愿搜集期比香港结算的搜集期稍早收尾；投票莫得权益登记日的，以投票截止日的捏有行为盘算基
准；投票数目超出捏稀有量的，按照比例分配捏有基数。
不将基金金钱投资于港股，基金金钱并非势必投资港股。
本基金可投资国债期货，国债期货招揽保证金交游轨制，由于保证金交游具有杠杆性，当相应期限国
债收益率出现不利变动时，可能会导致投资东说念主权益遇到较大损失。国债期货招揽逐日无欠债结算轨制，如
果莫得在步调的时辰内补足保证金，按步调将被强制平仓，可能给投资带来要紧损失。
本基金的投资范围包括存托把柄，可能濒临存托把柄价钱大幅波动致使出现较大损失的风险，以及与
存托把柄刊行机制关联的风险，包括存托把柄捏有东说念主与境外基础证券刊行东说念主的激动在法律地位、享有职权
等方面存在各别可能激发的风险；存托把柄捏有东说念主在分成派息、欺诈表决权等方面的极端安排可能激发的
风险；存托条约自动按捺存托把柄捏有东说念主的风险；因多地上市形成存托把柄价钱各别以及波动的风险；存
托把柄捏有东说念主权益被摊薄的风险；存托把柄退市的风险；已在境外上市的基础证券刊行东说念主，在捏续信息披
露监管方面与境内可能存在各别的风险；境表里法律轨制、监管环境各别可能导致的其他风险。
基金合同成效后，本基金对每一份认购/申购的基金份额分裂盘算 6 个月的“锁定捏有期”，投资者捏
有的基金份额自锁定到期日的下一使命日起，方可办理赎回或治愈转出业务。因此基金份额捏有东说念主濒临在
锁定捏有期内不成赎回基金份额的风险。
(二) 贫寒提醒
中国证监会对本基金召募的注册或核准，并不标明其对本基金的价值和收益作出本色性判断或保证，
也不标明投资于本基金莫得风险。
基金解决东说念主依照恪尽责守、憨厚信用、严慎力图的原则解决和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，
也不保证最低收益。
基金投资者自依基金合同赢得基金份额，即成为基金份额捏有东说念主和基金合同确当事东说念主。
五、其他贵寓查询方式
以下贵寓详见基金解决东说念主网站【www.postfund.com.cn】，客服电话【010-58511618、400-880-1618】。
六、其他情况阐明
在“二、基金投资与净值进展”中，对（二）投资组合伙产成就图表进行了更新。
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